Spadek oprocentowania lokat bankowych w 2007 i 2008 oraz hossa giełdowa spowodowały, że coraz większa liczba Polaków przenosiła swoje oszczędności do funduszy. Kryzys kredytowy w drugiej połowie 2008 roku i na początku 2009 spowodował z kolei masowe wycofywanie pieniędzy przez spanikowanych inwestorów indywidualnych i ich powrót do bardziej bezpiecznych lokat bankowych, zwłaszcza, że banki poszukując dodatkowej płynności, oferowały wysokie oprocentowanie depozytów. Jednak w miarę opadania paniki na giełdach i obniżania oprocentowania lokat, inwestorzy powrócą na giełdę i ponownie docenią niezaprzeczalne zalety funduszy inwestycyjnych. Fundusze inwestycyjne w długim przedziale czasowym w zasadzie generują stosunkowo wysokie dochody na tle tradycyjnych form inwestowania, w szczególności lokat bankowych.  Inwestowanie w funduszach zapewnia bezpieczeństwo powierzonych środków, płynność inwestycji, profesjonalne zarządzanie, relatywnie wyższą dochodowość i niższe koszty oraz rozproszenie ryzyka inwestycyjnego w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie.

W porównaniu z tradycyjnymi formami oszczędzania, fundusze posiadają niżej wymienione zalety:

- Fundusz inwestycyjny jest jedną z najlepszych form lokowania nadwyżek finansowych dla osób, które nie dysponują czasem na indywidualne poszukiwanie najkorzystniejszych inwestycji, bądź nie są ekspertami na rynku kapitałowym. Nie musimy być specjalistami w zakresie inwestowania, wystarczy, że określimy swoją skłonność do podejmowania ryzyka. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne nie wymaga dużej wiedzy o rynkach kapitałowych. Niezależnie bowiem od tego, który fundusz wybierzemy zawsze będziemy mieć zagwarantowane profesjonalne zarządzanie naszymi środkami poprzez usługi doświadczonych doradców inwestycyjnych.

- Inwestowanie za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego wiąże się z niższymi kosztami funkcjonowania na rynku kapitałowym w stosunku do tych, które ponieślibyśmy inwestując samodzielnie. Koszty funkcjonowania funduszu rozkładają się bowiem na wielu uczestników. Zwykle drobni inwestorzy nie posiadają odpowiednich środków, które zapewniłyby rentowność inwestycji przy danym poziomie kosztów na rynku. Fundusz jako duży inwestor ma wpływ na poziom kosztów swego funkcjonowania na rynku, co pozwala negocjować warunki zakupu poszczególnych instrumentów finansowych (czyli nabywanie ich po niższej cenie, niż w przypadku inwestowania przez poszczególnych uczestników oddzielnie), co przekłada się na wyższą rentowność inwestycji.

- Ze względu na wielkość zgromadzonego w funduszu kapitału, fundusz ma możliwość udziału w operacjach kapitałowych dostępnych jedynie dla znaczących inwestorów lub dla inwestorów instytucjonalnych. Może zatem brać udział w operacjach rynku pieniężnego, uczestniczyć w przetargach na bony i obligacje skarbowe, nabywać duże pakiety akcji na rynku pierwotnym.
 
- Środki gromadzone przez fundusz pozwalają na nabycie większej liczby różnorodnych instrumentów finansowych (dywersyfikacja portfela), dzięki czemu fundusz dokonuje rozproszenia ryzyka bardziej efektywnie niż inwestor indywidualny. Powoduje to zmniejszenie obciążenia posiadanego portfela inwestycyjnego ryzykiem indywidualnym związanym z poszczególnymi instrumentami.
 
- Fundusze charakteryzują się elastycznością oferty – mamy możliwość wyboru funduszu charakteryzującego się określonymi zasadami dywersyfikacji portfela, strategią inwestycyjną, poziomem ryzyka i dochodowością, odpowiadającymi naszym indywidualnym preferencjom. Fundusze sa także efektywnym sposobem konstruowania elastycznej, dostosowanej do indywidualnych potrzeb i nowoczesnej strategii budowy długookresowych planów inwestowania.

- Nie musimy dysponować odpowiednio dużym kapitałem, aby stać się uczestnikiem funduszu. W wielu funduszach wysokość minimalnej wpłaty na jednostki uczestnictwa jest ustalona na poziomie możliwym do zaakceptowania nawet przez inwestorów niezamożnych, co pozwala na inwestowanie stosunkowo niewielkich kwot. Samodzielne inwestowanie na giełdzie przez takie osoby byłoby praktycznie niemożliwe ze względu na względu na stosunkowo wysokie ceny akcji i prowizji maklerskich. Minimalna pierwsza wpłata wynosi zazwyczaj 100 złotych, zaś kolejne wpłaty mogą być nawet niższe.

- Możemy wybrać dogodny dla siebie moment na rozpoczęcie inwestycji i nabycie jednostek uczestnictwa w funduszu otwartym (w funduszu zamkniętym zapisy mogą być dokonywane tylko w terminach ich przyjmowania), co oznacza szybki dostęp do możliwości inwestycyjnych. Wyjście z inwestycji w jednostki uczestnictwa również zależy od indywidualnej decyzji, ponieważ fundusz inwestycyjny otwarty ma obowiazek odkupowania jednostek uczestnictwa na każde żądanie uczestnika. Oznacza to, że możemy żądać odkupienia jednostek przez fundusz w dowolnej, dogodnej dla siebie chwili (dla porównania w przypadku lokat bankowych zerwanie umowy przed wygaśnięciem terminu zazwyczaj powoduje utratę odsetek). Fundusze oferują także możliwość konwersji, czyli swobodnego przenoszenia zainwestowanych środków pomiędzy funduszami w ramach jednej rodziny funduszy lub zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu tego samego funduszu inwestycyjnego. Umożliwia to bieżące reagowanie na zmieniajacą się sytuację na rynku kapitałowym.

- Fundusz jest bardzo bezpieczną formą inwestowania. Ponieważ fundusz jest instytucja „zaufania publicznego”, jego działalność lokacyjna została poddana wielu ograniczeniom ustawowym w celu zapobieżenia podejmowania przez zarządzajacych portfelem inwestycyjnym funduszu nadmiernego ryzyka. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych nie mają ponadto bezpośredniego dostępu do środków ulokowanych w funduszach, którymi zarządzają. Fundusz stanowi bowiem odrębną masę majątkową w stosunku do towarzystwa. Wyeliminowanie ryzyka bankructwa funduszu inwestycyjnego zwiększa znacznie bezpieczeństwo powierzonych środków, ale nie ochroni nas całkowicie przed ryzykiem inwestycyjnym związanym z charakterem lokat funduszu.

- Funduszem zarządzają wysokiej klasy specjaliści od rynków finansowych. Kwalifikacje oraz przygotowanie zawodowe tych osób, a także członków zarządu i rady nadzorczej towarzystwa podlegają każdorazowej ocenie Komisji Nadzoru Finansowego.

- Jednostka uczestnictwa może być przedmiotem zastawu stosowanego jako zabezpieczenie oznaczonych wierzytelności.
 
- Fundusze inwestycyjne świadczą dodatkowe usługi na rzecz uczestników. Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów towarzystwa proponuja wiele dodatkowych udogodnień, w tym:

• uczestnictwo w premiowanych niższymi opłatami różnego rodzaju programach systematycznego oszczędzania (jeżeli zależy nam na długotrwałym, systematycznym oszczędzaniu), 
• prowadzenie indywidualnych kont emerytalnych i pracowniczych programów emerytalnych, będących formą zabezpieczenia emerytalnego,
• dokonywanie wpłat w walutach obcych,
• otwieranie kilku rachunków (zwanych rejestrami) dla jednej osoby oraz wspólnych rejestrów małżeńskich,
• oferowanie przez towarzystwo dodatkowych świadczeń pieniężnych na rzecz uczestników, którzy zadeklarują znaczne wpłaty do funduszu,
• ustanowienie zapisu (dyspozycji na wypadek śmierci uczestnika) posiadanych przez uczestnika środków na rejestrze na rzecz innej osoby lub grupy osób.

Większość towarzystw utrzymuje kontakt z uczestnikami, wysyłając regularnie broszury informacyjne i umieszczając materiały edukacyjne na stronach internetowych. Towarzystwa umożliwiają korzystanie z bezpłatnej infolinii, składanie zleceń za pomocą telefonu, faksu lub internetu, dokonywanie konwersji lub zamiany, dokonywanie wpłat przelewem bankowym, czy automatyczne odkupywanie jednostek uczestnictwa.